Banca de DEFESA: ANDRÉA ALVES CORRÊA

Uma banca de DEFESA de MESTRADO foi cadastrada pelo programa.
DISCENTE : ANDRÉA ALVES CORRÊA
DATA : 05/02/2026
HORA: 09:00
LOCAL: Plataforma Teams - https://teams.microsoft.com/l/meetup-join/19%3ameeting_NWI4MjA5MjQtNDY3Mi00ZDliLT
TÍTULO:

AVALIAÇÃO INTERNA NA ELUCIDAÇÃO DA LAVAGEM DE DINHEIRO: DETERMINANTES DO RISCO EM INSTITUIÇÕES FINANCEIRAS BRASILEIRAS

 

PALAVRAS-CHAVES:

prevenção à lavagem de dinheiro; avaliação interna de risco; determinantes de risco de LD; PLD; crimes financeiros.

 

PÁGINAS: 88
RESUMO:

Este estudo identifica os determinantes de risco de lavagem de dinheiro (LD) em instituições financeiras brasileiras, analisando as Comunicações de Operações Suspeitas (COS) entre 2010 e 2022. O estudo emprega métodos quantitativos, com análise de regressão multivariada, e utiliza Cientometria para revisar a literatura relevante. Os resultados demonstram a validação empírica de determinantes de risco sinalizados pelo framework do Banco Central do Brasil (BCB) e COAF. Adicionalmente, a pesquisa revela que os grandes centros urbanos e financeiros são o principal determinante estatisticamente significativo de risco de LD. Este achado sugere que, apesar da concentração natural de Instituições Financeiras (IFs), a correlação persistente com o volume de COS exige que estas áreas recebam um aumento no grau de risco inerente na avaliação interna de PLD das IFs. O tamanho da economia local (PIB) mostrou-se relevante, com influência decrescente após 2016. Regiões de fronteira e atividades
mineradoras não apresentaram significância estatística consistente no período pós-regulação. Conclui-se que as políticas de prevenção devem integrar a validação empírica regulatória, priorizando o monitoramento qualificado em hubs financeiros através de uma classificação de risco mais elevada.

 

MEMBROS DA BANCA:
Presidente - 1804227 - DANIELLE MONTENEGRO SALAMONE NUNES
Interno - 1999345 - JOSE ALVES DANTAS
Externa à Instituição - MICHELE RILANY RODRIGUES MACHADO - UFG
Interno - 1122873 - SERGIO RICARDO MIRANDA NAZARE